TikTok, usado para estafas bancarias en España

La Guardia Civil desmanteló un canal de TikTok que ofrecía hasta 100 euros por abrir cuentas bancarias para mover dinero de actividades ilícitas. La operación dejó 162 víctimas, dos detenidos y 38 mil euros recuperados.

Una supuesta oportunidad para ganar dinero fácil a través de TikTok terminó por convertirse en una vía para cometer fraudes bancarios en España. La Guardia Civil cerró un perfil de esta red social que reclutaba personas a cambio de hasta 100 euros por abrir cuentas bancarias y entregar su control a terceros.

La operación, denominada ‘Black-Account’, permitió identificar al menos a 162 personas afectadas, recuperar 38 mil euros y detener a dos sospechosos, entre ellos el administrador de la cuenta de TikTok. Además, una tercera persona permanece bajo investigación en las provincias de Granada y Almería.

Las pesquisas comenzaron hace aproximadamente un año, después de que una víctima presentara una denuncia en Granada. A partir de ese momento, agentes del Equipo de Investigación Tecnológica (EDITE) analizaron movimientos financieros y datos digitales para reconstruir el recorrido del dinero y descubrir el mecanismo utilizado por los responsables.

La oferta de 100 euros que escondía una estafa

El sistema comenzaba con publicaciones en TikTok. Uno de los ahora detenidos difundía vídeos en los que ofrecía pagar 100 euros a quienes estuvieran dispuestos a abrir una cuenta bancaria.

En los comentarios de las publicaciones aparecía un número telefónico para que los interesados pudieran comunicarse y recibir instrucciones.

Una vez que aceptaban la propuesta, los participantes debían registrar una cuenta a su nombre y completar los procedimientos de identificación del banco, que incluían una verificación mediante vídeo y la presentación de su documento de identidad.

Después, entregaban las contraseñas y los códigos de seguridad que recibían por SMS. Con esos datos, los responsables de la trama conseguían operar con las cuentas, aunque legalmente continuaban registradas a nombre de las personas reclutadas.

De esta manera, los delincuentes podían recibir y transferir fondos obtenidos mediante estafas y otros delitos informáticos, mientras utilizaban a los titulares originales para dificultar la identificación de quienes controlaban realmente el dinero.

Detectan 26 cuentas bancarias a nombre de una persona

La investigación permitió descubrir la dimensión del mecanismo de captación. Uno de los titulares identificados llegó a reunir 26 cuentas bancarias distribuidas en ocho entidades financieras diferentes.

Los agentes también detectaron que una sola cuenta perteneciente a una entidad financiera digital registró movimientos por cerca de 80 mil euros.

Para dificultar el rastreo de los recursos, el dinero pasaba por distintas cuentas, plataformas financieras y servicios relacionados con criptomonedas.

La Guardia Civil logró recuperar 38 mil euros y clausurar el perfil utilizado para atraer a nuevos participantes. Sin embargo, las investigaciones siguen abiertas y las autoridades no descartan que se produzcan más detenciones.

Guardia Civil advierte sobre el peligro de prestar cuentas bancarias

Tras la operación, la Guardia Civil recordó que ninguna empresa legítima necesita pagar a terceros para utilizar sus cuentas bancarias.

Por ello, pidió a la población desconfiar de las ofertas que prometen ganancias rápidas a cambio de facilitar información financiera o permitir que otras personas manejen una cuenta.

Entre las principales recomendaciones se encuentran:

• No abrir cuentas bancarias por encargo de otras personas.
• No compartir contraseñas, claves de acceso ni códigos de verificación recibidos por SMS.
• No entregar el control de una cuenta bancaria, ni siquiera temporalmente.
• Desconfiar de las ofertas de dinero fácil difundidas en redes sociales.

El instituto armado también advirtió que prestar una cuenta para recibir o transferir recursos procedentes de actividades delictivas puede generar responsabilidades penales, incluso cuando el titular no haya participado directamente en la estafa.

Si una persona ya compartió sus datos bancarios, debe comunicarse inmediatamente con su entidad financiera y presentar una denuncia ante la Guardia Civil o llamar al número 062.